Resumen
Que una plataforma no te deje retirar no prueba por sí solo un delito, pero es una señal que exige revisar quién es la entidad, si estaba autorizada y cómo te captaron. Si te piden un nuevo pago para liberar el dinero, para antes de pagar.
Puntos principales
- Para cualquier pago adicional: comisiones, impuestos o fianzas para “liberar” fondos son un patrón habitual de fraude.
- Comprueba si la entidad tiene advertencias en la CNMV y si figura como autorizada. Que no tenga advertencias no la hace segura.
- Guarda conversaciones completas, justificantes de pago y direcciones de cartera antes de que desaparezcan.
- Desconfía de quien te ofrezca recuperar el dinero a cambio de un adelanto.
- Denuncia y busca asesoramiento: las vías y su coste dependen de dónde fue el dinero.
Pérdida de inversión o posible fraude
Que una inversión salga mal no la convierte en delito. El Código Penal describe la estafa como el uso de un engaño bastante para provocar un error que lleve a alguien a disponer de su patrimonio en perjuicio propio o ajeno (art. 248). Por eso lo primero es reconstruir cómo te captaron y qué te prometieron.
Son señales que conviene estudiar: rentabilidades fijas y altas, presión para invertir más, paneles con beneficios que no puedes retirar, interlocutores que cambian y peticiones de pagos para “liberar” fondos.
Qué hacer ahora
- No hagas más pagos.
- Exporta las conversaciones completas y guarda justificantes.
- Comprueba la entidad en el directorio de advertencias y en los registros oficiales.
- Denuncia y pide asesoramiento sobre la vía adecuada.
Estafa (arts. 248 y 249 del Código Penal), en su modalidad de fraude de inversión o pig butchering
Medidas que debes tomar
- No hagas ningún pago más, aunque te lo pidan para “liberar” fondos.
- Guarda conversaciones, justificantes, direcciones de wallet y capturas de la plataforma.
- Comprueba la entidad en el directorio de advertencias de la CNMV.
- Avisa a tu banco o exchange para intentar bloquear movimientos.
- Denuncia y busca asesoramiento antes de contratar a nadie que prometa recuperar el dinero.
Si tienes cualquier duda, contacta conmigo
Soy Juan Romero Ruiz de Vargas, abogado (REICAZ n.º 7033). Cuéntame qué ha pasado y te llamo para valorar tu caso.
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