Estafas de inversión y criptomonedas
Te ayudamos a entender qué ha pasado con tu dinero, a distinguir una pérdida de inversión de un posible fraude y a decidir si tiene sentido actuar, por qué vía y con qué coste.
Qué situaciones cubre
- Plataformas de trading o criptoactivos que no permiten retirar fondos.
- Falsos brokers o asesores sin autorización para operar en España.
- Captación por redes sociales, anuncios con famosos o grupos de WhatsApp y Telegram.
- Fraudes basados en una relación de confianza o sentimental construida durante semanas.
- Rentabilidades garantizadas, “bonos” y paneles con beneficios que no existen.
- Peticiones de comisiones, impuestos o fianzas para “liberar” el dinero.
- Empresas que prometen recuperar lo perdido a cambio de un pago por adelantado.
Perder dinero invirtiendo no es, por sí solo, un delito. Un producto legítimo puede salir mal. Analizamos si hubo engaño: si la entidad estaba autorizada, cómo te captaron, qué te prometieron, adónde fue el dinero y por qué no puedes retirarlo. Una retirada bloqueada es un indicio que hay que estudiar, no una prueba.
Qué información conviene conservar
- Capturas de la plataforma con la dirección web visible y la fecha.
- Las conversaciones completas, exportadas desde la app (no solo capturas).
- Justificantes de transferencias, extractos y recibos de tarjeta.
- Direcciones de cartera y códigos de transacción (TXID) si pagaste en cripto.
- Nombres, teléfonos, perfiles y correos de quienes te contactaron.
- Contratos, documentos de verificación o “certificados” que te enviaron.
Contraseñas, claves privadas, frases semilla ni códigos de verificación. Tampoco con nosotros.
Qué puede analizar HISVER
- Si los hechos encajan en un posible delito de estafa u otro tipo penal.
- Qué vías existen: denuncia, querella, reclamación a entidades o vía civil.
- Qué bancos, pasarelas o exchanges intervinieron en los pagos.
- Si consta una advertencia de la CNMV u otro supervisor sobre la entidad.
- Proporción entre el importe afectado, el coste de actuar y las posibilidades reales.
Qué depende de terceros o del caso
- El rastreo en blockchain lo realiza un analista especializado, con presupuesto independiente.
- La respuesta de exchanges y bancos a requerimientos depende del juzgado y de cada entidad.
- Cuando los responsables están fuera de España intervienen mecanismos de cooperación internacional, más lentos.
- Nadie puede garantizar la recuperación del dinero.
Cómo empezar
Nos dejas el tipo de caso, tu móvil y la cuantía aproximada. Te llamamos, escuchamos lo que ha pasado y te explicamos sin compromiso las opciones y el coste.
Preguntas frecuentes
¿Puedo recuperar mi dinero?
Depende de dónde esté el dinero, de cuánto tiempo haya pasado y de las entidades que intervinieron. En la consulta te explicamos las vías posibles y sus límites. No prometemos recuperaciones.
Me piden pagar un impuesto para retirar mis ganancias. ¿Lo pago?
No hagas pagos adicionales sin consultarlo antes. Pedir un pago para liberar fondos es un patrón muy frecuente en este tipo de fraudes.
Una empresa me ofrece recuperar lo perdido si le pago por adelantado. ¿Es fiable?
Desconfía. Los falsos recuperadores contactan a víctimas que ya han perdido dinero. Comprueba quién es, si está autorizada y quién presta realmente el servicio.
Si la plataforma no aparece en la lista de la CNMV, ¿es segura?
No. La ausencia de advertencia no acredita que una entidad sea segura ni que esté autorizada. Hay que consultar también los registros de entidades autorizadas.
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